Bancos bloquearán cuentas de clientes que no aporten DNI antes de 30 de abril

Las entidades financieras españolas están contactando a sus clientes para recordarles su deber de presentar su DNI en sus oficinas antes del próximo 30 de Abril Realizar la nueva normativa para la prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.

Ley 10/2010 de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo obliga a los bancos a tener información actualizada sobre sus usuarios, así como el origen de sus fondos. Esta obligación se concreta en la necesidad de contar con copia del documento nacional de identidad así como otra información sobre la actividad del cliente.

Si no, los bancos bloquearán o restringirán el desempeño de sus cuentas, y seguirá siéndolo hasta el momento en que se cumpla el requisito.

¿Por qué tengo que enviar esta documentación ahora, si soy un cliente desde hace un buen tiempo?

Debido a cambios legislativos en el Ley 10/2010 de 28 de abril, las entidades financieras, están obligadas a tener una copia digitalizada y actualizada de ciertos documentos de sus clientes para lograr seguir prestando sus servicios financieros.

¿Cuánto tiempo tengo para entregar la documentación?

La duración máxima fijada por ley es la 30 de abril de 2015.

No tengo la identificación, ¿puedo enviar otro documento?

Si no posee una identificación válida o si sencillamente no tiene una identificación válida, puede proporcionar una copia de su pasaporte o tarjeta de residencia válida.

¿Tengo que proveer algo más que la identificación?

En la mayoría de las situaciones, DNI o documento equivalente (Pasaporte, NIE, etc.) merece.

En algunos casos, asimismo requieren prueba de capital: nómina, seguridad social, IVA, etc.

¿De qué sirve?

La pelea contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo terminó como señalábamos inicialmente.

Los bancos deben comprender a sus usuarios y lo que están haciendo, con lo que ponen filtros para detectar transferencias sospechosas que tienen que reportar al Sepblac.

¿Cómo puedo entregar mi DNI?

Lo ideal sería asistir a alguna de las oficinas de la entidad financiera, pero hay bancos que ofrecen otras posibilidades, como el envío por correo electrónico, e inclusive ciertos como el English Court que tiene un sistema de envío de documentos por medio de Internet.

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